一、業(yè)務簡述
　　同業(yè)代付業(yè)務，是指工商銀行與境內(nèi)其他金融機構(gòu)之間基于跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務開展的，一方作為代付行，接受另一方（委托方）委托向企業(yè)客戶付款，委托方在約定還款日償還代付款項本息及相關(guān)費用的資金融通業(yè)務。
　　同業(yè)代付業(yè)務按照委托關(guān)系分為兩類：一類是境內(nèi)其他金融機構(gòu)作為委托方，指定工商銀行（受托方）作為代付行；另一類是工商銀行作為委托方，指定境內(nèi)其他商業(yè)銀行（受托方）作為代付行。目前我行僅開展作為受托方的同業(yè)代付業(yè)務。

　　二、適用對象
　　具備外匯業(yè)務經(jīng)營資質(zhì)、我國境內(nèi)依法注冊成立的、其企業(yè)客戶具有跨境貿(mào)易結(jié)算融資需求的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)。

　　三、功能特點
　　1. 同業(yè)代付業(yè)務需基于真實貿(mào)易背景，不得為委托方辦理無貿(mào)易背景的同業(yè)代付業(yè)務。
　　2. 融資期限在1年（含）以內(nèi)。同業(yè)代付業(yè)務限期最長不超過1年，業(yè)務到期后不得展期。
　　3. 工商銀行代付資金相應款項直接支付給符合貿(mào)易合同約定用途的受益人賬戶，并不將資金拆給委托方后由委托方“自付”。
　　4. 同業(yè)代付沒有全國統(tǒng)一的交易網(wǎng)絡，工商銀行與委托方通過線下簽訂書面業(yè)務協(xié)議約定具體交易要素、權(quán)利和義務。
　　5. 同業(yè)代付業(yè)務采取到期一次性還本付息的計息方式，有利于委托方現(xiàn)金流管理與資金規(guī)劃。

　　四、工行優(yōu)勢
　　1. 工商銀行具有強大的外幣資金實力和集約化的資金營運體系，同業(yè)報價具有一定的優(yōu)勢。
　　2. 工商銀行營業(yè)網(wǎng)點遍布全球各地，自身擁有強大且發(fā)達的清算網(wǎng)絡，可為委托方提供高效優(yōu)質(zhì)的資金清算服務。
　　3. 工商銀行具有經(jīng)驗豐富的交易團隊，具備較強的市場競爭力。

　　五、產(chǎn)品價格
　　同業(yè)代付業(yè)務交易價格包括同業(yè)代付利率和同業(yè)代付業(yè)務手續(xù)費率。工商銀行根據(jù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格、外部利率定價標準及工行《服務價目表》等，綜合考慮市場行情、資金供求、客戶資信及工行資金成本、流動性等因素基礎上由工商銀行與委托方確定交易價格。同業(yè)代付業(yè)務計息基準由雙方按照市場慣例確定，計息期為實際代付天數(shù)；付息頻率原則上采用到期一次還本付息。

　　六、服務渠道和時間
　　委托方可在工商銀行營業(yè)時間內(nèi)，聯(lián)系當?shù)胤中谢蚩傂薪鹑谑袌霾苛私夂娃k理業(yè)務。
　　交易時間為：每周一至周五工商銀行營業(yè)時間內(nèi)（法定節(jié)假日除外）。

　　七、操作指南
　　1. 委托方向工商銀行申請辦理同業(yè)代付業(yè)務，與工商銀行簽署《同業(yè)代付業(yè)務協(xié)議》，建立業(yè)務關(guān)系。
　　2. 委托方根據(jù)其客戶貿(mào)易融資實際需求，與工商銀行溝通、確定具體交易金額、期限及價格等要素后，向工商銀行發(fā)送授權(quán)償付報文和《同業(yè)代付交易申請單》。
　　3. 工商銀行針對交易期限、額度、客戶資質(zhì)等情況進行業(yè)務綜合審查。審查通過的，工商銀行向委托方提供《同業(yè)代付交易確認單》、發(fā)送付匯確認報文，將資金匯至委托方指定的符合貿(mào)易合同約定用途的受益人賬戶中。
　　4. 到期日，委托方償還工商銀行融資本息及其他費用。

　　八、風險提示
　　同業(yè)代付業(yè)務面臨包括政策風險、流動性風險、操作風險、匯率風險在內(nèi)的各種風險。利率水平受宏觀經(jīng)濟政策、貨幣市場運行變化等多種因素的影響，客戶應充分認識到此項業(yè)務可能涉及的風險，并做好流動性管理工作。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。