一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　以人民幣存單質(zhì)押辦理外幣融資進(jìn)行即期對(duì)外付款，以遠(yuǎn)期售匯交割歸還我行融資的套餐組合。

　　二、特色優(yōu)勢(shì)
　　降低付匯成本，減少財(cái)務(wù)費(fèi)用
　　如果貴公司以即期匯率購(gòu)匯對(duì)外付款，即期購(gòu)匯的資金成本為：對(duì)外支付的外幣金額×即期購(gòu)匯匯率
　　如果貴公司選擇辦理工商銀行的付匯理財(cái)通，資金成本為：工商銀行融資本息×遠(yuǎn)期購(gòu)匯匯率-人民幣存款利息。
　　如果遠(yuǎn)期購(gòu)匯價(jià)格和融資利率較好，則即期購(gòu)匯的資金成本-“付匯理財(cái)通”資金成本>0

　　三、適用對(duì)象
　　進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收以及匯款方式下需要即期購(gòu)匯對(duì)外支付貨款的客戶(hù)。

　　四、開(kāi)辦條件
　　1. 貴公司須同時(shí)辦理一筆遠(yuǎn)期購(gòu)匯交易，交易金額、期限須和進(jìn)口融資的本息、期限相匹配；
　　2. 貴公司須將原用于即期購(gòu)匯的人民幣以定期存單的方式質(zhì)押工商銀行。人民幣定期存單的本息合計(jì)除以遠(yuǎn)期購(gòu)匯匯率須等于融資本息，存單期限須和融資期限一致；
　　3. 如果遠(yuǎn)期購(gòu)匯價(jià)格和融資利率較高，導(dǎo)致資金成本增加，則辦理本套餐可能不產(chǎn)生收益。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。