現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶要求銀行提供實(shí)時(shí)收款到賬通知，并提供產(chǎn)品訂購的詳細(xì)信息，并要求銀行提供包括現(xiàn)金繳款和跨行收款在內(nèi)的完整的賬務(wù)信息。
　　·客戶要求銀行對(duì)分銷商提供融資支持，促進(jìn)應(yīng)收賬款的及時(shí)回籠。
　　·客戶要求銀行針對(duì)大量的應(yīng)收商業(yè)匯票提供專業(yè)的票據(jù)鑒別、保管及資金融通等服務(wù)。

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　1、總體思路介紹

　　2、賬戶信息服務(wù)
　　在賬戶收款信息方面，工商銀行通過客戶ERP系統(tǒng)與工商銀行主機(jī)系統(tǒng)的“銀企直聯(lián)”，實(shí)現(xiàn)賬戶收款與訂單間的迅速確認(rèn)，資金流、物流以及信息流的有機(jī)結(jié)合，全面提升資金周轉(zhuǎn)效率。

　?。?）實(shí)時(shí)到賬通知
　　企業(yè)只需與工商銀行簽訂“賬戶信使服務(wù)”協(xié)議，當(dāng)企業(yè)的賬戶余額有任何變化，變化情況都將會(huì)通過短信的形式發(fā)送到企業(yè)指定的手機(jī)上，幫助企業(yè)實(shí)時(shí)掌握賬戶收支情況，進(jìn)而有效地控制物流。
　　·單位結(jié)算賬戶余額變動(dòng)通知
　　·與工商銀行簽訂賬戶余額變動(dòng)提醒協(xié)議
　　·余額變動(dòng)的信息通過手機(jī)短信發(fā)送至客戶指定的手機(jī)號(hào)碼
　　·實(shí)時(shí)掌握賬戶余額變動(dòng)情況
　?。?）明細(xì)查詢與對(duì)賬
　　企業(yè)利用ERP系統(tǒng)中的訂單信息實(shí)現(xiàn)收款信息的查詢和賬務(wù)核對(duì)，通過工商銀行系統(tǒng)對(duì)接，下載企業(yè)的所有訂單信息，如訂單號(hào)、發(fā)票號(hào)、購貨方名稱、發(fā)票金額等，與從工商銀行下載的賬務(wù)信息進(jìn)行自動(dòng)匹配，補(bǔ)全訂單信息，及時(shí)掌握各項(xiàng)收款情況。

　　3、貿(mào)易融資服務(wù)
　　針對(duì)企業(yè)擁有眾多的分銷商的特點(diǎn)，工商銀行為企業(yè)的分銷商提供貿(mào)易融資，改善分銷商的資金情況，同時(shí)加速企業(yè)的應(yīng)收款回收速度，使企業(yè)與分銷商的合作關(guān)系更加密切，一起成長。

　　4、票據(jù)服務(wù)
　　企業(yè)銷售量大，總部和分公司經(jīng)常持有大量的應(yīng)收票據(jù)。工商銀行提供票據(jù)托管服務(wù)，由工商銀行對(duì)票據(jù)驗(yàn)明真?zhèn)魏筮M(jìn)行托管。企業(yè)可根據(jù)集團(tuán)整體資金情況，選擇對(duì)所持票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，提高資金的使用效率。企業(yè)還可利用對(duì)工商銀行托管的所有未到期商業(yè)匯票進(jìn)行質(zhì)押，建立“票據(jù)池”，辦理整體授信，獲得授信額度，靈活辦理各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)?！捌睋?jù)池”可集中所有質(zhì)押票據(jù)，包括總部和分公司的票據(jù)，獲得更大的授信額度，使企業(yè)能獲得更多的資金融通，全面提升票據(jù)資金的利用率。

　　方案實(shí)施效果
　　通過提供全面綜合的現(xiàn)金管理服務(wù)，協(xié)助客戶不斷追求更高的資金使用效率、更優(yōu)化的業(yè)務(wù)流程、更低的資金成本和更多的資金收益。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。