 業(yè)務(wù)簡述
票據(jù)托管是指工行為客戶代為登記、保管票據(jù)，并依據(jù)客戶的業(yè)務(wù)申請?zhí)峁┩泄芷睋?jù)的貼現(xiàn)、質(zhì)押、委托收款、提回等服務(wù)的業(yè)務(wù)?！ ?
網(wǎng)上票據(jù)托管業(yè)務(wù)包括網(wǎng)上票據(jù)信息管理和票據(jù)托管兩部分功能，可以實現(xiàn)集團公司對總部和分支機構(gòu)所持票據(jù)的信息錄入、查詢，以及票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓、托收等功能。
適用對象
適用于票據(jù)結(jié)算量較大、對分支機構(gòu)所持票據(jù)有監(jiān)控和管理需求的各類集團客戶。
特色優(yōu)勢
1. 票據(jù)信息統(tǒng)一管理
網(wǎng)上票據(jù)托管業(yè)務(wù)能夠幫助集團企業(yè)客戶實現(xiàn)集團內(nèi)所持有票據(jù)的統(tǒng)一管理，使企業(yè)在全面掌握銀行賬戶資金信息的同時，能夠及時、全面地掌握集團的票據(jù)資金信息，從而大大豐富了企業(yè)財務(wù)信息的內(nèi)容，提高了財務(wù)信息的完整性和時效性?！?br> 2. 票據(jù)流通操作電子化
企業(yè)能夠直接在網(wǎng)上申請對所持票據(jù)進行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或委托銀行到期收款，從而簡化了企業(yè)辦理各類票據(jù)業(yè)務(wù)的操作，減輕了企業(yè)財務(wù)人員的負擔(dān)。
開辦條件
工行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團客戶
開通流程
工行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團客戶均可使用網(wǎng)上票據(jù)信息管理功能，無須另行申請開通。如集團客戶申請開通票據(jù)托管業(yè)務(wù)的其他功能，應(yīng)按如下流程辦理：
1. 集團總部與工行簽訂《中國工商銀行集團客戶票據(jù)托管業(yè)務(wù)協(xié)議》。
2. 集團總部填寫《中國工商銀行票據(jù)托管業(yè)務(wù)申請表》與《網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶變更申請表》?！ ?br> 3. 集團總部根據(jù)與我簽訂的協(xié)議，通知分支機構(gòu)到其開戶行填寫《中國工商銀行票據(jù)托管業(yè)務(wù)申請表》，開通票據(jù)托管業(yè)務(wù)，并簽署《票據(jù)托管授權(quán)書》?！ ?br> 4. 提供指定的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件 。
服務(wù)渠道與時間
企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版為您提供7×24全天候服務(wù)。
操作指南
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注意事項
1. 本業(yè)務(wù)所稱的票據(jù)僅指銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
2. 開通票據(jù)托管業(yè)務(wù)后，在網(wǎng)上銀行中查詢到的票據(jù)信息，僅代表此票據(jù)在工行進行了登記或代為保管。在行使票據(jù)權(quán)利時，還須進行票據(jù)真實性的驗證。
3.企業(yè)通過網(wǎng)上銀行成功提交票據(jù)處理指令后（票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓、托收），開戶網(wǎng)點將通知企業(yè)人員將到網(wǎng)點辦理相關(guān)的票據(jù)處理手續(xù)。
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